פוליסת חיסכון וקופת גמל להשקעה


פוליסות חיסכון וקופת גמל להשקעה הן שני מוצרי השקעה שנועדו לטווח קצר ובינוני  ומשמשים אלטרנטיבה אטרקטיבית לחסכונות בבנק. הריבית שלהן גבוהה יותר מהריבית הבנקאית והן נהנות מיתרונות של מוצרים פנסיוניים, כגון דחיית מס רווחי הון ואפשרות לקבלת הלוואה בתנאים טובים על כספי החיסכון.

השוני בין הפוליסות מתבטא בעיקר בגובה תקרת ההפקדה ובאפשרויות הניוד. בפוליסת חסכון פנסיוני אין תקרת הפקדה, לעומת קופת גמל להשקעה שיש בה תקרה שמתעדכנת מעת לעת. בקופת גמל להשקעה ניתן להעביר את הכספים בין חברות שונות מבלי שזה ייחשב מימוש ומבלי לשלם מס על רווח ההון. לעומת בפוליסת חיסכון ניתן לנייד בין הפוליסות של אותה חברת ביטוח.

להלן המאפיינים העיקריים של שני המוצרים:

פוליסת חיסכון 

מהי פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון  היא תוכנית חיסכון והשקעה שמנוהלת על ידי חברת הביטוח ומשמשת אלטרנטיבה לחסכונות בבנק.
ניתן לבצע בה הפקדות שוטפות וחד פעמיות, ללא מגבלת סכום.

למה דווקא פוליסת חיסכון ?

קופת גמל להשקעה

מהי קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא סוג של קופת גמל, שניתן להפקיד בה כספים באופן חודשי או חד פעמי, עד לתקרה שנתית של 72,616 ש”ח  (נכון לשנת 2022), תקרת ההפקדה השנתית מתעדכנת מדי שנה.

למה דווקא קופת גמל להשקעה?

לתאום פגישה

    כל הזכויות שמורות לשגיא יוגב סוכנויות לביטוח (1988) בע”מ - חברת בת של קבוצת מגדל | תנאי שימוש | סודיות ופרטים
    כניסה לאזור אישי